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Les clés de l'investissement...  

Le Bilan Personnel, à quoi sert-t-il ?

Chez Gendinvest, nous avons besoin d’un audit pour vous connaître, comprendre votre fonctionnement ; le bilan personnel est donc un élément CLÉ. Votre vie au quotidien se situe inévitablement dans un fonctionnement économique avec des revenus, des dépenses, des charges, des crédits et vous devez gérer tout cela chaque jour. Établir un bilan personnel vous permet de quantifier tous vos mouvements financiers, de faire une synthèse, un point précis sur vos finances et votre reste à vivre. Vous verrez que cela suscite des réflexions et parfois des surprises !

Pourquoi faire un bilan "mensuel" ?

Nous vous expliquons ci-dessous ce qu’est exactement ce Bilan à la sauce Gendinvest.

La composition du bilan personnel :

  Les entrées

  Les sorties

  L'épargne mensuelle

  Le reste à vivre

  Vos priorités et objectifs


MON BILAN PERSONNEL

L'importance du bilan personnel

 Comment pourrions-nous vous conseiller "en bon père de famille" si nous ne connaissons pas EXACTEMENT votre fonctionnement ?

Elles comprennent bien évidemment tous vos salaires, indemnités, allocations, pensions, revenus locatifs…

Les sorties ou "charges", quant à elles, sont détaillées dans tous les domaines :
Elles reprennent vos factures courantes, les frais fixes, les crédits, la scolarité de vos enfants, vos loisirs et même votre budget vacances... il faut se projeter au moins sur les 5 années à suivre !

Nous faisons un point sur votre épargne, les supports et sur votre fiscalité avec vos réductions et crédits d’impôts.  ( Prochainement nous vous proposerons un article sur les 3 priorités fiscales... LA BASE !)

Le reste à vivre va déterminer votre capacité à dégager une somme mensuelle pour votre projet de vie. Notre objectif va être de vous permettre de continuer à fonctionner comme vous le souhaitez tout en étant certain de la somme à attribuer à votre stratégie partimoniale encadrée par Gendinvest. Il ne s'agit pas de vous faire "manger des patates" tous les mois mais plutôt de vous permettre "en conscience" d'orienter vos postes de dépenses pour vous donner un peu plus de marge de manoeuvre !

Enfin, nous vous invitons à parler de vos Priorités & Objectifs ainsi que de vos craintes. Nous devrons lever vos doutes, certaines peurs,  sans quoi nous irons ensemble dans une impasse !

L'ACCOMPAGNEMENT

Nous vérifierons alors ces données  pour bien les comprendre. Avec la fiche patrimoine, elles devront être parfaitement analysées ensemble. Nous les compléterons par de nombreuses questions afin de bien vous situer professionnellement, familialement, etc. Nous nous projetterons à moyen et long terme afin d’être les plus objectifs possible dans notre accompagnement. Note but : préserver TOUJOURS vos intérêts.

En conclusion :

Ce bilan personnel est certes intrusif, mais crucial. Il doit être rempli avec soin. C’est à l’image d’une visite chez votre médecin, à qui vous devez donner un maximum d’informations afin qu’il puisse trouver le bon médicament et surtout la bonne posologie, en toute confidentialité. Vous verrez que vous pourrez garder votre train de vie tout en mettant en place un projet d’investissement, de défiscalisation avec une réorientation judicieuse de votre épargne vers du rendement. Notre rôle est de vous accompagner tout au long de cette mise en place et bien après comme un véritable garde-fou.


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Nous sommes disponibles pour toutes celles et ceux qui souhaitent âgir mais à qui il manque un petit coup de pouce pour franchir la pas et aller de l'avant. Découvrez ce que nous avons mis en place exclusivement pour vous ! Consultez l'article :
L'Accompagnement Gendinvest.

Vous avez téléchargé le Bilan personnel ? Mieux, vous l'avez complétée soigneusement ? Remplissez votre demande d'étude personnalisée, offrte et sans engagement. C'est par ici...
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SAS Gendinvest, 18 avenue de la Voie DOMITIENNE 34500 Béziers.
Stéphane SCHMITT RSAC 514465178 à Béziers. Habilitation Immobilier et délégation de Carte T n° CPI 3402 2018 000 027 506 CCI hérault délivrée le 24/04/2018. Absence de garantie financière, Non détention de fonds pour compte de tiers. Habilitation ORIAS n° 20004987. RC Pro Gras Savoye 120 140 495.