Chez Gendinvest, nous avons besoin d’un audit pour vous connaître, comprendre votre fonctionnement ; le bilan personnel est donc un élément CLÉ. Votre vie au quotidien se situe inévitablement dans un fonctionnement économique avec des revenus, des dépenses, des charges, des crédits et vous devez gérer tout cela chaque jour. Établir un bilan personnel vous permet de quantifier tous vos mouvements financiers, de faire une synthèse, un point précis sur vos finances et votre reste à vivre. Vous verrez que cela suscite des réflexions et parfois des surprises !
Pourquoi faire un bilan "mensuel" ?
Nous vous expliquons ci-dessous ce qu’est exactement ce Bilan à la sauce Gendinvest.
La composition du bilan personnel :
Les entrées
Les sorties
L'épargne mensuelle
Le reste à vivre
Vos priorités et objectifs
L'importance du bilan personnel
Comment pourrions-nous vous conseiller "en bon père de famille" si nous ne connaissons pas EXACTEMENT votre fonctionnement ?
Elles reprennent vos factures courantes, les frais fixes, les crédits, la scolarité de vos enfants, vos loisirs et même votre budget vacances... il faut se projeter au moins sur les 5 années à suivre !
L'ACCOMPAGNEMENT
Nous vérifierons alors ces données pour bien les comprendre. Avec la fiche patrimoine, elles devront être parfaitement analysées ensemble. Nous les compléterons par de nombreuses questions afin de bien vous situer professionnellement, familialement, etc. Nous nous projetterons à moyen et long terme afin d’être les plus objectifs possible dans notre accompagnement. Note but : préserver TOUJOURS vos intérêts.
En conclusion :
Ce bilan personnel est certes intrusif, mais crucial. Il doit être rempli avec soin. C’est à l’image d’une visite chez votre médecin, à qui vous devez donner un maximum d’informations afin qu’il puisse trouver le bon médicament et surtout la bonne posologie, en toute confidentialité. Vous verrez que vous pourrez garder votre train de vie tout en mettant en place un projet d’investissement, de défiscalisation avec une réorientation judicieuse de votre épargne vers du rendement. Notre rôle est de vous accompagner tout au long de cette mise en place et bien après comme un véritable garde-fou.
JE PASSE À L'ACTION
Nous sommes disponibles pour toutes celles et ceux qui souhaitent âgir mais à qui il manque un petit coup de pouce pour franchir la pas et aller de l'avant. Découvrez ce que nous avons mis en place exclusivement pour vous ! Consultez l'article :
L'Accompagnement Gendinvest.
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